期货代理合作咨询

记者了解到,按照期货公司推出的投保计划,银行也会推出一个基金子公司和险种,保险产品以“期货+保险+期货”模式投保,保险投保分为期货子公司与期货公司共同投保。在此基础上,期货公司也会推出部分此类品种的代理,但只要满足银行投保需求,即可使用“期货+保险+期货”模式。

有业内人士认为,“保险+期货”模式能够帮助期货公司实现现货销售业务收入的最大化,通过期货价格保险实现自身的保值,并通过期货市场提升自己的客户议价能力,而对期货公司而言,“保险+期货”模式即可以解决“客户的财务资金风险”,扩大期货公司业务范围,帮助期货公司实现期现结合的经营模式,为企业解决风险管理需求提供相应的金融服务。

对此,有保险行业人士认为,“保险+期货”模式可以通过线上方式完成风控和财务分析,缩短开户周期,提升期货公司的资金使用效率。这对期货公司来说,是个大利好。

据了解,在金融期货市场上,以商品期货(LPG)为标的物的金融期货品种越来越多,而且越来越受投资者的青睐。业内人士认为,近年来,为了能够丰富相关产品的风险管控,越来越多的产业客户也将商品期货这一类型的金融期货产品作为资产管理的替代品,投资者也可以尝试以期货市场的价格和风险管理中心为先,将已有的金融期货合约套期保值功能套期保值效果进行套期保值。

从需求来看,“保险+期货”模式可望推动期货公司更多开展期货市场的业务,促进期货公司在业务经营中,为实体企业提供个性化的风险管理方案。目前,期货公司风险管理公司在权益类产品、债券类产品、股票类产品等方面有丰富的交易策略,可以帮助企业避免因价格波动造成的损失。一位期货业人士表示,期货公司具备一定的业务基础,例如在期货、期权等产品设计方面也有优势。

对于如何参与期货市场,保险公司也给予了一定的支持。据介绍,为了保证权益类产品的卖出,客户可以提前买入期货合约进行卖出套保,买入看涨期权进行平仓操作。不过,在标的物的选择上,与期货交易保证金相比,保证金交易方式有所不同,目前,PTA期货、甲醇期货、白糖期权等期权品种的保证金比例为10%、15%、10%,保证金规模度较大,客户可能需要提前办理期货或期权交易。

创新发展空间巨大

业内人士认为,保险+期货是我国期货市场创新发展的新亮点。

在创新发展的背景下,保险+期货模式已成为金融期货的重要组成部分。保险+期货市场目前已上市了包括天风期货在内的8个商品指数、8个股指期权等7个品种的保险+期货。

目前,期货市场运行稳健,为保险+期货行业拓展了服务的新空间。中国保险+期货正加速推进发展,未来有望在推动保险+期货、商品指数的同时,进一步推动风险管理公司多元化发展。保险+期货公司目前已成为我国头部期货公司中唯一一家自上而下的期货公司,未来有望在期货、期权市场布局方面获得更多机会。

中国农业银行(601288)总经理魏峰:当前,金融期货行业基本处于完全竞争状态,保险+期货业务的推广和市场参与主体的参与形成有利于期货行业更好地为实体企业提供更好的风险管理服务。保险+期货业务将让更多的金融机构参与到国债期货市场中来,支持期货公司的转型,有利于保险公司利用期货工具提高服务能力,同时也有利于保险公司将保险+期货做的更好更好,同时更多的机构将可以参与到国债期货的管理和策略交易中来,所以从未来的市场发展角度来看,保险+期货业务有望为期货公司带来更多的机会。