介绍

基金是将社会闲散资金集中起来投资于特定目标的集合投资制度。基金净值是指基金单位资产的净值，是基金市场价格的基础。每日基金净值查询可以帮助投资者及时了解基金的最新价值，做出投资决策。

查询方式

1. 基金公司官网

投资者可以直接访问基金公司的官网，在基金产品页面找到目标基金，查看其每日净值。

2. 基金销售机构

投资者可以通过基金销售机构（如银行、券商）查询基金净值。

3. 基金数据平台

一些第三方基金数据平台汇总了各家基金公司的净值数据，投资者也可以通过这些平台查询基金净值。

查询内容

每日基金净值查询一般包含以下内容：

• 基金名称
• 基金代码
• 日期
• 单位净值
• 累计净值
• 涨跌幅

注意要点

1. 基金类型

不同的基金类型净值更新时间不同：开放式基金通常每日更新，封闭式基金则按一定频率更新。

2. 净值时间

基金净值通常反映的是交易当日收盘时的价值，而非实时价值。

3. 影响净值因素

基金净值会受到多种因素影响，如股票市场行情、利率变化、汇率波动等。

应用场景

每日基金净值查询可以帮助投资者在以下场景中做出决策：

1. 投资决策

投资者通过查询基金净值可以比较不同基金的收益率，并根据自身投资目标和风险承受能力选择合适的基金。

2. 估算收益

投资者通过对比不同日期的基金净值，可以估算出基金在一定时间内的投资收益。

3. 申购/赎回

投资者在申购或赎回基金时，可以查询基金净值以确定申购或赎回的价格。

4. 资产配置

投资者可以通过查询基金净值，了解不同资产类别的表现，并进行资产配置。

5. 风险监控

投资者通过监测基金净值的波动情况，可以评估基金的投资风险，并及时调整投资策略。

附注：090003更名为0500008

由于证监会对基金代码规则的调整，原基金代码090003已于2022年12月1日起更名为0500008。投资者在查询该基金净值时需注意代码的变化。