005108 是中国银行旗下的一只货币基金，全称为中银现金天天盈货币基金。了解一只基金的每日净值对于投资决策至关重要，将详细介绍如何查询 005108 的每日基金净值以及一些相关的知识。

如何查询 005108 每日期末净值

1. 中国银行官方网站

• 访问中国银行官网：https://www.boc.cn/
• 点击“理财投资”-“基金超市”
• 输入基金代码 005108，点击“查询”



• 在“净值详情”页面中即可查看每日期末净值

2. 中国银行手机银行 APP

• 打开中行手机银行 APP，登录账户
• 点击“理财”-“基金”
• 输入基金代码 005108，点击“查询”
• 在“净值详情”页面中即可查看每日期末净值

3. 第三方基金平台

• 访问第三方基金平台，如天天基金、蛋卷基金等
• 输入基金代码 005108，点击“查询”
• 在“净值详情”页面中即可查看每日期末净值

基金净值的含义

基金净值是指基金的资产总值除去负债后的净资产，除以基金的总份额数得出的单位净值。它反映了每份基金份额所对应的实际价值。

净值变动因素：

• 标的资产价格变化：货币基金主要投资于短期货币市场工具，如国债、银行存款等，这些标的资产的价格变动会影响基金净值。
• 基金份额申赎：投资者申购或赎回基金份额，会改变基金总份额数，从而影响单位净值。
• 基金管理费和托管费：基金公司和托管银行会收取一定的费用，这些费用会从基金资产中扣除，影响净值。

每日基金净值的用途

了解每日基金净值对于投资者有以下用途：

• 判断基金收益率：通过比较不同时间的净值，可以计算出基金的收益率。
• 进行投资决策：投资者可以通过追踪净值的走势，了解基金的投资表现并做出投资决策。
• 风险控制：当净值大幅下跌时，投资者需要考虑减仓或止损，以控制投资风险。

注意要点

• 基金净值每日公开计算，并于下午 3 点（交易日）后发布。
• 每日期末净值是基金估算值，实际结算净值可能略有不同。
• 基金投资存在风险，投资前应仔细阅读基金合同并充分了解风险。
• 通过第三方平台查询基金净值时，应选择正规、可靠的平台。