QDII 基金买入按哪天净值？

QDII（合格境内机构投资者）基金是指在境内发行的，投资于境外证券市场的基金。由于汇率和海外市场波动等因素，QDII 基金的收益计算方式略有不同。

收益计算方法：

QDII 基金的收益率通常根据基准汇率计算，基准汇率由中国外汇交易中心（中国外汇交易中心）公布。

1. 收益率计算：

收益率 = [(现净值 - 买入净值) ÷ 买入净值] × 100%

其中：

现净值：基金当前的单位净值

买入净值：基金买入时的单位净值

1. 汇率影响：

QDII 基金投资于境外市场，外汇汇率波动会影响收益。如果外汇汇率上涨，基金的单位净值也会增加；反之，如果汇率下跌，基金的单位净值也会降低。

1. 手续费影响：

QDII 基金买卖都会产生手续费，这也会影响实际收益。

买入按哪一天净值？

QDII 基金的买入净值通常按三个时间点确定：

• T 日：当天的交易日，提交买入申请后确定净值。
• T+1 日：次日交易日，对应交易日的基金单位净值。
• T+2 日：次日交易日的次日，通常为基金交割日。

根据不同基金公司的规定，买入按 T 日净值、T+1 日净值或 T+2 日净值。建议在买入前查看基金产品的说明书或咨询基金公司。

举个例子：

假设你于 2023 年 3 月 1 日（T 日）买入一只 QDII 基金，买入净值为 1.00 元，手续费为 1%。

2023 年 3 月 31 日（T+30 日），基金单位净值上涨至 1.10 元。

收益计算：

收益率 = [(1.10 - 1.00) ÷ 1.00] × 100% = 10%

实际收益（扣除手续费）：

实际收益 = 10% - 1% = 9%

这意味着，如果你投资 10,000 元，扣除手续费后，实际收益为 900 元。

注意事项：

• QDII 基金投资于境外市场，风险较高。
• 汇率波动会影响收益。
• 手续费会降低实际收益。
• 在投资 QDII 基金前，请仔细阅读基金产品的说明书，了解其风险和收益情况。