什么是基金估值净值？

基金估值净值，也称为每单位净值（NAV），是衡量共同基金或交易所交易基金（ETF）价值的指标。它表示每单位基金在特定日期的价值。

如何计算基金估值净值？

估值净值是通过将基金资产的总价值除以流通单位数来计算的。基金资产包括股票、债券、现金和其他投资。

为什么估值净值很重要？

估值净值对于投资者来说至关重要，因为它提供了有关基金价值和表现的信息：

• 跟踪基金表现：估值净值可以让你跟踪基金随着时间的推移而增值或贬值的程度。
• 比较基金：你可以使用估值净值来比较不同基金的表现，并确定哪种基金最适合你的投资目标。
• 确定基金的投资价值：估值净值可以帮助你确定基金是否被高估或低估，从而让你在做出投资决策时做出明智的选择。

估值净值示例

假设一只基金有 100 万美元的资产和 10 万个流通单位。该基金的估值净值为：

估值净值 = 资产总值 / 流通单位数

= 1,000,000 美元 / 100,000 个单位

= 10 美元

这意味着基金中每个单位的价值为 10 美元。

影响估值净值的变化因素

估值净值会随着基金资产价值的变化而波动。影响估值净值变化的一些因素包括：

• 股票市场表现：基金投资的股票表现会影响其估值净值。
• 债券市场表现：基金投资的债券表现也会影响其估值净值。
• 利率：利率变化会影响债券的价值，从而影响基金的估值净值。
• 基金经理的投资决策：基金经理的投资决策会影响基金资产的组合，从而影响其估值净值。

在哪里找到估值净值？

你可以通过以下途径找到基金的估值净值：

• 基金公司网站：大多数基金公司都会在他们的网站上公布基金的估值净值。
• 金融数据网站：例如晨星（Morningstar）和雅虎财经（Yahoo Finance）等网站提供基金的估值净值和历史数据。
• 基金招募说明书：基金的招募说明书中也包含估值净值信息。

基金估值净值是衡量共同基金或 ETF 价值的关键指标。它对于跟踪基金表现、比较基金并确定基金的投资价值至关重要。通过了解估值净值，投资者可以做出更明智的投资决策。